АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 31 мая 2016 г. в„– Ф06-877/2015

Дело в„– А55-23933/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 24 мая 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 31 мая 2016 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Конопатова В.В.,
судей Минеевой А.А., Герасимовой Е.П.
при участии представителей:
конкурсного управляющего ОАО Банк "Приоритет" Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" - Босова А.В. по доверенности от 06.11.2014 в„– 63АА2828192,
Столярова В.А. - Чарушиной А.С. по доверенности от 24.06.2015 в„– 63АА3168263,
ООО "Мотор" - Чарушиной А.С. по доверенности от 11.06.2015 в„– 43,
Понькина С.А. - Чарушиной А.С. по доверенности от 17.06.2015 в„– 63АА3168191,
рассмотрел в открытом судебном заседании кассационные жалобы открытого акционерного общества Банк "Приоритет" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", Понькина С.А. и общества с ограниченной ответственностью "Мотор"
на определение Арбитражного суда Самарской области от 01.12.2015 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда 17.03.2016
по делу в„– А55-23933/2014
по заявлению конкурсного управляющего ОАО Банк "Приоритет" о признании сделки недействительной, вх. 55855, 68545, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) открытого акционерного общества Банк "Приоритет" (ИНН 7715024193, ОГРН 1036303380850),

установил:

решением Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2014 по делу в„– А55-23933/2014 ОАО Банк "Приоритет" признано несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий - ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением, в котором просил:
1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 28.08.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45506810400000000293 денежных средств в размере 1 240 000 руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.08.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на доходный счет в„– 70601810400001111501 денежных средств в размере 81 412 руб. 06 коп. в качестве погашения процентов по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 03.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45505810300000001335 денежных средств в размере 190 000 руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
4. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 03.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45506810400000000293 денежных средств в размере 310 000 руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
5. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45505810300000001335 денежных средств в размере 1 310 000 руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
6. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45504810600000000558 денежных средств в размере 3 500 000 руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
7. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 84 888 руб. 08 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
8. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 185 786 руб. 94 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
9. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 88 000 руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
10. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 09.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 14 531 руб. 88 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
11. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 10.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 245 373 руб. 99 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
12. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 11.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 41 115 руб. 47 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
13. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 90 303 руб. 64 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
14. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 г. с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на доходный счет в„– 70601810400001111501 денежных средств в размере 9 556 руб. 94 коп. в качестве погашения процентов по договору 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
15. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 1 240 000 руб. 00 коп. по состоянию на 28.08.2014 г.
16. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по процентам по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 81 412 руб. 06 коп. по состоянию на 29.08.2014 г.
17. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 190 000 руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.
18. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 310 000 руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.
19. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 1 310 000 руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.
20. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 3 500 000 руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.
21. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 84 888 руб. 08 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.
22. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 185 786 руб. 94 коп. по состоянию на 05.09.2014 г.
23. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 88 000 руб. 00 коп. по состоянию на 08.09.2014 г.
24. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 14 531 руб. 88 коп. по состоянию на 09.09.2014 г.
25. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 245 373 руб. 99 коп. по состоянию на 10.09.2014 г.
26. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 41 115 руб. 47 коп. по состоянию на 11.09.2014 г.
27. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 90 303 руб. 64 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.
28. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по процентам по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 9 556 руб. 94 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.
29. Применить последствия недействительности сделок в виде восстановления остатка денежных средств на лицевом счете Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 в размере 7 390 969 руб. 00 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.
30. Восстановить залог по договору ипотеки от 31.10.2011 г., заключенному между Понькиным С.А. и ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ", предметом которого являлось следующее недвижимое имущество:
- земельный участок, назначение: земли населенных пунктов, занимаемый производственными зданиями (литера З, З1, З2, З3, В, К, И-И2, Г, Д, д) и прилегающей территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь 24 475,40 кв. м, расположенный по адресу: г. Самара, Красноглинский район, территория промзоны аэропорта "Самара-1", кадастровый номер: 63:01:0352003:502;
- бытовой корпус, назначение: нежилое здание, площадь - 846,70 кв. м, этажность: 2, подземная этажность 1, Литера В, находящийся по адресу: г. Самара, Красноглинский район, территория промзоны аэропорта "Самара-1", условный номер: 63:01:0000000:0000//0:36:401:001:004612050:0030:В//0370:04:0006:000:0:0.
Залоговая стоимость указанного имущества составляет 16 950 000 руб. 00 коп.
31. Восстановить залог по договору ипотеки от 01.11.2011 г., заключенному между Понькиным С.А. и ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ", предметом которого являлось следующее недвижимое имущество:
- земельный участок (землепользование), назначение: земли населенных пунктов, занимаемый нежилыми помещениями (литеры ДД1), используемыми под склад и гараж, и прилегающей дворовой территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь 1 889,30 кв. м, расположенный по адресу: г. Самара, Железнодорожный район, ул. Клиническая, д. 154, кадастровый номер: 63:01:0111001:0519;
- нежилое помещение (склад), литеры ДД1, 1 этаж: комнаты в„– в„– 1, 2, 2а, 3, 3а, 4, 5, площадь: 655,00 кв. м, назначение: нежилое помещение, находящееся по адресу: г. Самара, Железнодорожный район, ул. Клиническая, д. 154, условный номер: 63:01:000000:0000 (0)//1:3537050:ДД1//0001:02:0460:154:0:0//П01:001.0,002.а,003.0,003.а,004.0,005.0;
- нежилое помещение (гараж) литеры ДД1, 1 этаж, комната в„– 1, площадь 68,90 кв. м, назначение: нежилое помещение, находящееся по адресу: г. Самара, ул. Клиническая, д. 154, условный номер: 63:01:000000:0000 (0)//1:3537050:ДД1//0001:02:0460:154:0:0//П01:001;
- часть объекта, назначение: нежилое помещение, площадь: 673,20 кв. м, 2 этаж, комнаты в„– в„– 1 - 31, находящееся по адресу: г. Самара, ул. Клиническая, д. 154, условный номер: 63-63-01/121/2006-323.
Залоговая стоимость указанного имущества составляет 24 832 000 руб. 00 коп.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 01.07.2015 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора привлечена Столярова Валерия Александровна.
Конкурсный управляющий должника - ГК "Агентство по страхованию вкладов" также обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просил:
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 03.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 831 300,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии. в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 238 330,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 476 811,18 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 563 508,00 руб. погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 2 800 000,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-КЖЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 112 701,15 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-КЖЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 436 250,75 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 90 520,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 3 304 078,92 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 144 000,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 4 325 021,08 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 09.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 059 740,50 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 10.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 319 861,84 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-КЖЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 11.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 255 290,76 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-КЖЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 60 748,98 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-КЖЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 008 751,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 15.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 26 786,40 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 16.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 23 348,16 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 16.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 1 499 500,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 17.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 20 474,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 17.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 158 300,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-КЖЛ от 05.03.2013;
- признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в сумме 98 177,28 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013.
Применить последствия недействительности сделки:
а) восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытом в ОАО Банк "Приоритет", в следующем размере:
на дату 03.09.2014 - 1 831 300,00 руб.;
на дату 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.;
на дату 05.09.2014 - 1 548 951,90 руб.;
на дату 08.09.2014 - 7 863 620,00 руб.;
на дату 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.;
на дату 10.09.2014 - 319 861,84 руб.;
на дату 11.09.2014 - 1 255 290,76 руб.;
на дату 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.;
на дату 15.09.2014 - 26 786,40 руб.;
на дату 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.;
на дату 17.09.2014 - 178 774,00 руб.;
на дату 18.09.2014 - 98 177,28 руб.;
б) восстановить задолженность по основному долгу ООО "Мотор" перед Банком по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014 в сумме:
на 03.09.2014 - 1 831 300,00 руб.;
на 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.;
на 05.09.2014 - 1 548 951,90 руб.;
на 08.09.2014 - 3 394 598,92 руб.;
в) восстановить задолженность по основному долгу ООО "Мотор" перед Банком по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013 в сумме:
на 08.09.2014 - 4 469 021,08 руб.;
на 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.;
на 10.09.2014 - 319 861,84 руб.;
на 11.09.2014 - 1 255 290,76 руб.;
на 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.;
на 15.09.2014 - 26 786,40 руб.;
на 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.;
на 17.09.2014 - 178 774,00 руб.;
на 18.09.2014 - 98 177,28 руб.;
г) восстановить правоотношения по обеспечительным договорам:
признать (восстановить) право залога, с актуализацией записи о правах залога, по договору об ипотеке залоге недвижимости от 12.05.2014, заключенному между Понькиным Сергеем Александровичем и ОАО БАНК "Приоритет" на имущество:
земельный участок, назначение: земли населенных пунктов, занимаемого производственными зданиями (Литера 3, 31, 32, 33, В, К, И-И2, Г, Д, д) и прилегающей территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь: 24 475,40 кв. м; расположенный по адресу: Самарская область, г. Самара, Красноглинский р-н, территория промзоны аэропорта "Самара-1";
здание гаража, назначение: нежилое здание, площадь - 1176,20 кв. м, этажность: 2, Литера 3,31,32,33, инвентарный номер 36:104:001:004612050:0070, находящееся по адресу: Самарская область, г. Самара, Красноглинский р-н, территория промзоны аэропорта "Самара-1";
признать (восстановить) поручительство по договору поручительства в„– 390-КЖЛ/п1 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Зинзиновой Екатериной Владимировной;
признать (восстановить) поручительство по договору поручительства в„– 390-ЮКЛ/п2 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Мейером Дмитрием Рудольфовичем;
признать (восстановить) поручительство по договору поручительства в„– 390-КЖЛ/п3 от 12.05.2014, заключенному между Банком и Тимофеевым Игорем Владимировичем;
признать (восстановить) право залога на имущество - товары в обороте - ООО "Мотор", заложенное по договору залога в„– 390-ЮКЛ/з от 12.05.2014;
признать (восстановить) право залога на имущество - товары в обороте - ООО "Мотор", заложенное по договору залога в„– 339-ЮКЛ/з от 05.03.2013;
признать (восстановить) поручительство по договору поручительства в„– 339-ЮКЛ/п1 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Зинзиновой Екатериной Владимировной;
признать (восстановить) поручительство по договору поручительства в„– 339-ЮКЛ/п2 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Мейером Дмитрием Рудольфовичем;
признать (восстановить) поручительство по договору поручительства в„– 339-ЮКЛ/пЗ от 05.03.2013, заключенному между Банком и Тимофеевым Игорем Владимировичем.
24. Взыскать с ООО "Мотор" госпошлину в размере 6 000 руб. за подачу заявления конкурсного управляющего ОАО Банк "Приоритет" об оспаривании сделок должника и ООО "Мотор" по погашению задолженности ООО "Мотор" перед банком.
25. Взыскать с ООО "Мотор" госпошлину в размере 3 000 руб. за подачу ходатайства об обеспечении заявления конкурсного управляющего ОАО Банк "Приоритет" об оспаривании сделок должника и ООО "Мотор" по погашению задолженности ООО "Мотор" перед банком.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 участию в деле качестве соответчика привлечена Столярова В.А.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 вышеуказанные заявления конкурсного управляющего, в порядке части 2.1 статьи 130 АПК РФ, объединены в одно производство.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 01.12.2015, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.03.2016 заявление конкурсного управляющего должника к Понькину С.А. удовлетворено частично.
Признаны недействительными следующие банковские операции по списанию денежных средств с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45506810400000000293 и доходный счет в„– 70601810400001111501 в качестве погашения задолженности и процентов по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.:
- от 03.09.2014 в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп.;
- от 03.09.2014 в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп.;
- от 04.09.2014 в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп.;
- от 04.09.2014 в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп.;
- от 04.09.2014 в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп.;
- от 05.09.2014 в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп.;
- от 08.09.2014 в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб.;
- от 09.09.2014 в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп.;
- от 10.09.2014 в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп.;
- от 11.09.2014 в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп.;
- от 12.09.2014 в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп.;
- от 12.09.2014 в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп.
Применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.; 10 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.; 1310000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.; 3500000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.; 84888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.; в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 05.09.2014 г.; 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 08.09.2014 г.; 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. по состоянию на 09.09.2014 г.; 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. по состоянию на 10.09.2014 г.; 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. по состоянию на 11.09.2014 г.; 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.; 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.
Применены последствия недействительности сделок в виде восстановления остатка денежных средств на лицевом счете Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 в размере 6069556 руб. 94 коп. В остальной части в удовлетворении заявления отказано.
Заявление конкурсного управляющего должника к ООО "Мотор" удовлетворено частично.
Признаны недействительными банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014:
от 03.09.2014 в сумме 1 831 300,00 руб.;
от 04.09.2014 в сумме 238 330,00 руб.;
от 04.09.2014 в сумме 1 476 811,18 руб.;
от 04.09.2014 в сумме 1 563 508,00 руб.;
от 04.09.2014 в сумме 2 800 000,00 руб.;
от 05.09.2014 в сумме 112 701,15 руб.;
от 05.09.2014 в сумме 1 436 250,75 руб.;
от 08.09.2014 в сумме 90 520,00 руб.;
от 08.09.2014 в сумме 3 304 078,92 руб.
Признаны недействительными банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492, открытого в ОАО Банк "Приоритет", в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013:
от 08.09.2014 в сумме 144 000,00 руб.;
от 08.09.2014 в сумме 4 325 021,08 руб.;
от 09.09.2014 в сумме 1 059 740,50 руб.;
от 10.09.2014 в сумме 319 861,84 руб.;
от 11.09.2014 в сумме 1 255 290,76 руб.;
от 12.09.2014 в сумме 60 748,98 руб.;
от 12.09.2014 в сумме 1 008 751,00 руб.;
от 15.09.2014 в сумме 26 786,40 руб.;
от 16.09.2014 в сумме 23 348,16 руб.;
от 16.09.2014 в сумме 1 499 500,00 руб.;
от 17.09.2014 в сумме 20 474,00 руб.;
от 17.09.2014 в сумме 158 300,00 руб.;
от 18.09.2014 в сумме 98 177,28 руб.
Применены последствия недействительности сделок:
- восстановлена задолженность ОАО Банк "Приоритет" перед ООО "Мотор" в следующем размере:
на дату 03.09.2014 - 1 831 300,00 руб.;
на дату 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.;
на дату 05.09.2014 - 1 548 951,90 руб.;
на дату 08.09.2014 - 7 863 620,00 руб.;
на дату 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.;
на дату 10.09.2014 - 319 861,84 руб.;
на дату 11.09.2014 - 1 255 290,76 руб.;
на дату 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.;
на дату 15.09.2014 - 26786,40 руб.;
на дату 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.;
на дату 17.09.2014 - 178 774,00 руб.;
на дату 18.09.2014 - 98 177,28 руб.;
- восстановлена задолженность по основному долгу ООО "Мотор" перед ОАО Банк "Приоритет" по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014 в сумме:
на 03.09.2014 - 1 831 300,00 руб.
на 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.
на 05.09.2014 - 1 548 951,90 руб.
на 08.09.2014 - 3 394 598,92 руб.;
- восстановлена задолженность по основному долгу ООО "Мотор" перед ОАО Банк "Приоритет", по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013 в сумме:
на 08.09.2014 - 4 469 021,08 руб.
на 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.
на 10.09.2014 - 319 861,84 руб.
на 11.09.2014 - 1 255 290,76 руб.
на 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.
на 15.09.2014 - 26 786,40 руб.
на 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.
на 17.09.2014 - 178 774,00 руб.
на 18.09.2014 - 98 177,28 руб.;
- восстановлены права и обязанности сторон по договорам поручительства: в„– 390-ЮКЛ/п1 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Зинзиновой Екатериной Владимировной; в„– 390-ЮКЛ/п2 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Мейером Дмитрием Рудольфовичем; в„– 390-ЮКЛ/п3 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк "Приоритет", и Тимофеевым Игорем Владимировичем;
- восстановлено право залога ОАО Банк "Приоритет" на имущество - товары в обороте ООО "Мотор", заложенное по договору залога в„– 390-ЮКЛ/з от 12.05.2014;
- восстановлено право залога ОАО Банк "Приоритет" на имущество - товары в обороте ООО "Мотор", заложенное по договору залога в„– 339-ЮКЛ/з от 05.03.2013;
- восстановлены права и обязанности сторон по договорам поручительства: в„– 339-ЮКЛ/п1 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Зинзиновой Екатериной Владимировной; в„– 339-ЮКЛ/п2 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Мейером Дмитрием Рудольфовичем; в„– 339-ЮКЛ/п3 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк "Приоритет" и Тимофеевым Игорем Владимировичем.
В остальной части в удовлетворении заявления отказано.
Не согласившись с указанными судебными актами, конкурсный управляющий, Понькин С.А. и ООО "Мотор" обратились с кассационными жалобами в Арбитражный суд Поволжского округа, в которых просят обжалуемые судебные акты отменить, принять новый судебный акт.
В судебном заседании представители конкурсного управляющего поддержал доводы, изложенные в кассационной жалобе, с кассационными жалобами Понькина С.А. и ООО "Мотор" не согласился
Представители Понькина С.А., ООО "Мотор" и Столяровой В.А. поддержали доводы, изложенные в кассационных жалобах Понькина С.А. и ООО "Мотор", с кассационной жалобой конкурсного управляющего не согласились.
Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем, на основании части 3 статьи 284 АПК РФ, кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие.
Заслушав представителей сторон, изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и проверив в соответствии с пунктом 1 статьи 286 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, судебная коллегия не находит оснований для отмены принятых судебных актов по следующим основаниям.
Как установлено судами и следует из материалов дела, Приказом Банка России от 30.09.2014 в„– ОД-2649 у ОАО Банк "Приоритет" 30.09.2014 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 в„– 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 30.09.2014 приказом Банка России от 30.09.2014 в„– ОД-2650 назначена временная администрация по управлению ОАО Банк "Приоритет".
Определением Арбитражного суда Самарской области от 09.10.2014 принято к производству заявление Центрального Банка России о признании несостоятельным (банкротом) ОАО Банк "Приоритет".
Решением Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2014 в отношении должника введено конкурсное производство.
Судами установлено, что 01.11.2011 между ОАО Банк "Приоритет" и Понькиным Сергеем Александровичем (далее - Понькин С.А., Заемщик) был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл Заемщику лицевой счет в„– 40817810600000000363.
02.08.2004 г. между ОАО Банк "Приоритет" и ИП Понькиным Сергеем Александровичем был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл Заемщику расчетный счет в„– 4080281060000000048.
31.10.2011 г. между ОАО Банк "Приоритет" и Понькиным Сергеем Александровичем заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 1025-ФКЛ (далее - договор в„– 1025-ФКЛ), в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 30 000 000 руб. (тридцать миллионов) рублей на срок до 29.10.2014 г.
По договору об ипотеке (залоге недвижимости) от 12.05.2014 Понькин С.А. заложил Банку следующее имущество:
- земельный участок, назначение: земли населенных пунктов, занимаемого производственными зданиями (Литера З, З1, З2, З3, В, К, И-И2, Г, Д, д) и прилегающей территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь: 24 475,40 кв. м; расположенный по адресу: Самарская область, г. Самара, Красноглинский р-н, территория промзоны аэропорта "Самара-1";
- здание гаража, назначение: нежилое здание, площадь - 1176,20 кв. м, этажность: 2, Литера З, З1, З2, З3, инвентарный номер 36:104:001:004612050:0070, находящееся по адресу: 20 Самарская область, г. Самара, Красноглинский р-н, территория промзоны аэропорта "Самара-1".
В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по договору в„– 1025-ФКЛ были заключены следующие обеспечительные договора:
1) договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 31.10.2011 г. между ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" и Понькиным С.А., согласно которому последний передал в залог Банку следующие объекты недвижимого имущества:
- земельный участок, назначение: земли населенных пунктов, занимаемый производственными зданиями (литера З, З1, З2, З3, В, К, И-И2, Г, Д, д) и прилегающей территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь 24 475,40 кв. м, расположенный по адресу: г. Самара, Красноглинский район, территория промзоны аэропорта "Самара-1", кадастровый номер: 63:01:0352003:502;
- бытовой корпус, назначение: нежилое здание, площадь - 846,70 кв. м, этажность: 2, подземная этажность 1, Литера В, находящийся по адресу: г. Самара, Красноглинский район, территория промзоны аэропорта "Самара-1", условный номер: 63:01:0000000:0000//0:36:401:001:004612050:0030:В//0370:04:0006:000:0:0.
Залоговая стоимость указанного имущества составляет 16 950 000 руб. 00 коп.
2) договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 01.11.2011 г. между ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" и Понькиным С.А., согласно которому последний передал в залог Банку следующие объекты недвижимого имущества:
- земельный участок (землепользование), назначение: земли населенных пунктов, занимаемый нежилыми помещениями (литеры ДД1), используемыми под склад и гараж, и прилегающей дворовой территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь 1 889,30 кв. м, расположенный по адресу: г. Самара, Железнодорожный район, ул. Клиническая, д. 154, кадастровый номер: 63:01:0111001:0519; - нежилое помещение (склад), литеры ДД1, 1 этаж: комнаты в„– в„– 1, 2, 2а, 3, 3а, 4, 5, площадь: 655,00 кв. м, назначение: нежилое помещение, находящееся по адресу: г. Самара, Железнодорожный район, ул. Клиническая, д. 154, условный номер: 63:01:000000:0000 (0)//1:3537050:ДД1//0001:02:0460:154:0:0//П01:001.0,002.а,003.0,003.а,004.0,005.0;
- нежилое помещение (гараж) литеры ДД1, 1 этаж, комната в„– 1, площадь 68,90 кв. м, назначение: нежилое помещение, находящееся по адресу: г. Самара, ул. Клиническая, д. 154, условный номер: 63:01:000000:0000 (0)//1:3537050:ДД1//0001:02:0460:154:0:0//П01:001; - часть объекта, назначение: нежилое помещение, площадь: 673,20 кв. м, 2 этаж, комнаты в„– в„– 1-31, находящееся по адресу: г. Самара, ул. Клиническая, д. 154, условный номер: 63-63-01/121/2006-323.
28.08.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45506810400000000293 денежных средств в размере 1 240 000 (один миллион двести сорок тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
29.08.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на доходный счет в„– 70601810400001111501 денежных средств в размере 81 412 (восемьдесят одна тысяча четыреста двенадцать) руб. 06 коп. в качестве погашения процентов по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
03.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45505810300000001335 денежных средств в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
03.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45506810400000000293 денежных средств в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
04.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45505810300000001335 денежных средств в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
04.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45504810600000000558 денежных средств в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
04.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
05.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
08.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
09.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
10.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
11.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
12.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на ссудный счет в„– 45503810400000000623 денежных средств в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. в качестве погашения задолженности по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
12.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета Понькина С.А. в„– 40817810600000000363 на доходный счет в„– 70601810400001111501 денежных средств в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения процентов по договору в„– 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.
Таким образом, с 28.08.2014 по 12.09.2014 отражено полное досрочное погашение задолженности Понькина С.А. перед ОАО Банк "ПРИОРИТЕТ" по договору в„– 1025-ФКЛ в размере 7 390 969 (семь миллионов триста девяносто тысяч девятьсот шестьдесят девять) руб. 00 коп.
Как следует из материалов дела и установлено судами, 29.12.2009 между ОАО Банк "Приоритет" (далее - Банк, должник) и ООО "Мотор" (далее - Заемщик) был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл ООО "Мотор" расчетный в„– 40702810900000003492.
12.05.2014 между ОАО Банк "Приоритет" и ООО "Мотор" заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 390-ЮКЛ, в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 20 000 000,00 руб. на срок до 05.05.2017.
В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между ОАО Банк "Приоритет" и ООО "Мотор" в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014 заключены:
договор залога товаров в обороте в„– 390-ЮКЛ/з от 12.05.2014 с Ответчиком;
договор поручительства в„– 390-ЮКЛ/п1 от 12.05.2014 с Зинзиновой Екатериной Владимировной;
договор поручительства в„– 390-ЮКЛ/п2 от 12.05.2014 с Мейером Дмитрием Рудольфовичем;
договор поручительства в„– 390-ЮКЛ/п3 от 12.05.2014 с Тимофеевым Игорем Владимировичем;
договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 12.05.2014 с Понькиным Сергеем Александровичем.
03.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810400000000123 по платежному поручению (далее - п/п) в„– 1806 от 03.09.2014 денежных средств в размере 1 831 300,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
04.09.2014 были оформлены расходные операции по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810400000000123:
по п/п в„– 1817 от 04.09.2014 денежных средств в размере 238 330,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
по п/п в„– 1814 от 04.09.2014 денежных средств в размере 1 476 811,18 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
по п/п в„– 1815 от 04.09.2014 денежных средств в размере 1 563 508,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
по п/п в„– 1816 от 04.09.2014 денежных средств в размере 2 800 000,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
05.09.2014 были оформлены расходные операции по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810400000000123:
по п/п в„– 1820 от 05.09.2014 денежных средств в размере 112 701,15 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
по п/п в„– 1814 от 05.09.2014 денежных средств в размере 1 436 250,75 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
08.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810400000000123:
по п/п в„– 1822 от 08.09.2014 денежных средств в размере 90 520,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014;
по п/п в„– 1823 от 08.09.2014 денежных средств в размере 3 304 078,92 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
05.03.2013 между ОАО Банк "Приоритет" и ООО "Мотор" заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии в„– 339-ЮКЛ, в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 10 000 000,00 руб. на срок до 03.03.2016.
В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между ОАО Банк "Приоритет" и ООО "Мотор" в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013 заключены:
договор залога товаров в обороте в„– 339-ЮКЛ/з от 05.03.2013 с Ответчиком;;
договор поручительства в„– 339-ЮКЛ/п1 от 05.03.2013 с Зинзиновой Екатериной Владимировной;
договор поручительства в„– 339-ЮКЛ/п2 от 05.03.2013 с Мейером Дмитрием Рудольфовичем;
договор поручительства в„– 339-ЮКЛ/п3 от 05.03.2015 с Тимофеевым Игорем Владимировичем.
08.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113:
по п/п в„– 1825 от 08.09.2014 денежных средств в размере 144 000,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
по п/п в„– 1824 от 08.09.2014 денежных средств в размере 4 325 021,08 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013.
09.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113 по п/п в„– 1826 от 09.09.2014 денежных средств в размере 1 059 740,50 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
10.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113 по п/п в„– 1844 от 10.09.2014 денежных средств в размере 319 861,84 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
11.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113 по п/п в„– 1846 от 11.09.2014 денежных средств в размере 1 255 290,76 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
12.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113:
по п/п в„– 1857 от 12.09.2014 денежных средств в размере 60 748,98 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
по п/п в„– 1865 от 12.09.2014 денежных средств в размере 1 00 751,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013.
15.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113 по п/п в„– 1868 от 15.09.2014 денежных средств в размере 26 786,40 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
16.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113:
по п/п в„– 1869 от 16.09.2014 денежных средств в размере 23 348,16 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
по п/п в„– 1874 от 16.09.2014 денежных средств в размере 1 499 500,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013.
17.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113:
по п/п в„– 1880 от 17.09.2014 денежных средств в размере 20 474,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013;
по п/п в„– 1885 от 17.09.2014 денежных средств в размере 158 300,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии в„– 339-ЮКЛ от 05.03.2013.
18.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО "Мотор" в„– 40702810900000003492 на ссудный счет в„– 45207810300000000113 по п/п в„– 1886 от 18.09.2014 денежных средств в размере 98 177,28 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии в„– 390-ЮКЛ от 12.05.2014.
Таким образом, с 03.09.2014 по 16.09.2014 отражено досрочное погашение задолженности ООО "Мотор" перед ОАО Банк "Приоритет" по двум кредитным договорам в общей сумме 22 853 500,00 руб.
Полагая, что указанные денежные операции являются недействительными сделками на основании статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 в„– 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), как совершенные с предпочтением кредиторов перед другими кредиторами Банка, конкурсный управляющий обратился с настоящим заявлением в арбитражный суд.
Удовлетворяя заявление конкурсного управляющего, суды первой и апелляционной инстанций пришли к выводу, что оспариваемые операции совершенные 03.09.2014, 04.09.2014, 05.09.2014, 08.09.2014, 09.09.2014, 10.09.2014, 11.09.2014, 12.09.2014 соответствует, критериям, предусмотренным подпунктом 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, при этом исходили из следующего.
Как установлено судами, оспариваемым платежом были погашены все кредитные обязательства Банка перед ООО "Мотор" и Понькиным С.М., при этом оспариваемые операции были осуществлены в условиях неплатежеспособности Банка при сформированной картотеке неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (сч. 47418), размер которой на 03.09.2014 составил 817 822 999 руб. 24 коп.
На момент совершения оспариваемой сделки Банк фактически являлся неплатежеспособным, поскольку по состоянию на дату отзыва лицензии (30.09.2014 года) кредитная организация имела неисполненные распоряжения клиентов по переводу денежных средств на сумму более 1000 кратного минимального размера оплаты труда в течение более 14 дней.
В решении Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2014 по настоящему делу судом установлено, что на 30.09.2014 по данным бухгалтерского учета Банка сумма средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств более 14 дней, составила 59 468 тысяч рублей (957 поручений клиентов). Всего за период с 03.09.2014 по 29.09.2014 кредитной организацией было не исполнено 2435 поручений клиентов на общую сумму 115 594 тысяч рублей (по данным отчетности банка на 30.09.2014 ф. 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации", ф. 0409350 "Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации".
Так, в период с 03.09.2014 по 29.09.2014 кредитная организация не исполнила платежные поручения ООО "Реуро" от 03.09.2014 в„– 81 на сумму 1 128 268 рублей, ООО "Торговые технологии", ООО "Бизнес-Агент", выписками по счету в„– 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств".
Согласно представленному в материалы дела Заключению о финансовом состоянии ОАО Банк "Приоритет", всего за период с 03.09.2014 по 29.09.2014 кредитной организацией было не исполнено 2435 поручений на общую сумму 115 594 тысяч рублей.
Конкурсным управляющим представлена опись платежных документов клиентов банка, не исполненных банком более 14 дней, по состоянию на 30.09.2014, из которой следует, что с 03.09.2015 по 30.09.2015 в картотеку помещены 957 платежных документов на общую сумму 59 468 738 руб. 92 коп., что свидетельствует о недостаточности активов банка для проведения расчетов со всеми клиентами начиная с 03.09.2014.
Из представленного в материалы дела акта проверки ОАО Банк "Приоритет" от 06.10.2014, проведенной Банком России видно, что формирование картотеки неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете в Банке началось с 03.09.2014, уменьшение в разы количества проводимых операций через корреспондентский счет так же началось с 03.09.2014, что свидетельствует о признаках недостаточности имущества именно с 03.09.2014.
Оспариваемые сделки совершены с 03.09.2014 по 12.09.2014, то есть в период подозрительности совершения сделок.
В силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;
сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
Кроме того, судами сделан вывод о том, что оспариваемая сделка не относится к обычной хозяйственной деятельности ООО "Мотор" и Понькина С.А.
Согласно пункта 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
В соответствии с пунктом 3 вышеуказанной статьи периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.
Так в соответствии с подпунктом 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии, в том числе, совокупности таких условий, как:
- назначение и размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией,
- клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа,
- размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.
Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 35.3 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 в„– 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", при оспаривании сделок кредитных организаций, которые в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности, заявитель обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.
В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:
а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;
б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;
в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;
г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;
е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.
Представленные доказательства подтверждают, что в рассматриваемом случае имели место операции, проведенные при наличии картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки либо иным способом распорядиться принадлежащими им денежными средствами.
Таким образом, факт выхода за пределы обычной хозяйственной деятельности оспариваемой операций правомерно установлен судами со ссылкой на подпункт 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве и пункт 35.3 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 в„– 63.
Учитывая вышеизложенное, суды обоснованно пришли к выводу о наличии обстоятельств для признания сделок совершенных с 03.09.2014 по 12.09.2014 недействительными в соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, так как ООО "Мотор" и Понькину С.А. было оказано предпочтение: обязательства ОАО Банк "Приоритет" перед ООО "Мотор" и Понькиным С.А. были исполнены преимущественно перед кредиторами Банка в нарушение требований статей 142, 189.92 Закона о банкротстве.
В соответствии со статьей 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.
Согласно пункту 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой III.1 Закона о банкротстве, подлежит возврату в конкурсную массу.
Восстанавливая положение участников недействительных сделок существовавшее до их совершения суды первой и апелляционной инстанции правомерно применили положения пункта 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве и статьи 167 ГК РФ.
Вместе с тем, судебная коллегия суда кассационной инстанции соглашается с выводом судов в части, касающейся отказа в восстановлении прав залога Банка, исходя из следующего.
Порядок применения статей 352, 353 Гражданского кодекса Российской Федерации изложен в Обзоре судебной практики Верховного Суда РФ в„– 1 за 2015 г., утвержденном Президиумом Верховного Суда РФ 04.03.2015 (вопрос 4), согласно которому Федеральным законом от 21.12.2013 в„– 367-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" (далее - Федеральный закон в„– 367-ФЗ) изменена редакция статьи 352 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 352 Гражданского кодекса Российской Федерации залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.
Согласно подпунктам 1, 3 статьи 3 Федерального закона в„– 367-ФЗ измененные положения Гражданского кодекса Российской Федерации вступают в силу с 01.07.2014 и применяются к правоотношениям, возникшим после дня вступления в силу этого Федерального закона.
Поскольку правоотношения, регулируемые пунктом 1 статьи 352 Гражданского кодекса Российской Федерации, возникают в связи с возмездным приобретением заложенного имущества по сделке, указанная норма применяется к сделкам по отчуждению заложенного имущества, которые совершены после 01.07.2014.
В соответствии с разъяснениями, данными в пункте 25 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в„– 10 от 17.02.2011 "О некоторых вопросах применения законодательства о залоге", исходя из общих начал и смысла гражданского законодательства (аналогия права) и требований добросовестности, разумности и справедливости (пункт 2 статьи 6 Гражданского кодекса Российской Федерации), не может быть обращено взыскание на заложенное движимое имущество, возмездно приобретенное у залогодателя лицом, которое не знало и не должно было знать о том, что приобретаемое им имущество является предметом залога. При этом суды должны оценивать обстоятельства приобретения заложенного имущества, исходя из которых покупатель должен был предположить, что он приобретает имущество, находящееся в залоге. В частности, суды должны установить, был ли вручен приобретателю первоначальный экземпляр документа, свидетельствующего о праве продавца на продаваемое имущество (например, паспорт транспортного средства), либо его дубликат; имелись ли на заложенном имуществе в момент его передачи приобретателю знаки о залоге.
Согласно пункту 38 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 29.04.2010 в„– 10/22 "О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при разрешении споров, связанных с защитой права собственности и других вещных прав" (далее - постановление Пленумов от 29.04.2010 в„– 10/22), приобретатель признается добросовестным, если докажет, что при совершении сделки он не знал и не должен был знать о неправомерности отчуждения имущества продавцом, в частности принял все разумные меры для выяснения правомочий продавца на отчуждение имущества. Приобретатель не может быть признан добросовестным, если на момент совершения сделки по приобретению имущества право собственности в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним было зарегистрировано не за отчуждателем или в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним имелась отметка о судебном споре в отношении этого имущества. Кроме того, собственник вправе опровергнуть возражение приобретателя о его добросовестности, доказав, что при совершении сделки приобретатель должен был усомниться в праве продавца на отчуждение имущества.
27.04.2015 между ответчиком и Столяровой В.А. был заключен договор купли-продажи имущества, которое ранее было предметом залога. В момент заключения данного договора залог был прекращен, что не отрицается конкурсным управляющим.
Переход права собственности на недвижимое имущество к Столяровой В.А. зарегистрирован Управлением Росреестра по Самарской области.
В нарушение статьи 65 АПК РФ, в материалы дела не представлены доказательства того, что при совершении сделок приобретатель должен был усомниться в праве продавца на отчуждение имущества.
Суды установив, что спорное имущество приобретено Столяровой В.А. после снятия залога, и ранее, чем конкурсный управляющий обратился с заявлением об оспаривании вышеуказанных сделок, пришли к обоснованному выводу, что Столярова В.А. является добросовестным приобретателем.
Так же, судебная коллегия суда кассационной инстанции соглашается с выводами судов первой и апелляционной инстанций в части, касающейся отказа в удовлетворении требования конкурсного управляющего о признании недействительными сделок совершенных 28.08.2014, 29.08.2014 в силу следующего.
Как следует из материалов дела и установлено судами, фактически картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете в Банке сформирована 03.09.2014 г. на счете в„– 47418.
Довод конкурсного управляющего о наличии "скрытой" картотеки у Банка в день совершения оспариваемых банковских операций - 28 и 29 августа 2014 получил свою оценку в обжалуемых судебных актах и обоснованно отклонен, поскольку на дату совершения оспариваемых операций (28 и 29 августа 2014 г.) отсутствовали аресты и иные ограничения распоряжения счетом, а также какие-либо предписания и ограничения со стороны Банка России, должник имел действующую лицензию Банка России на совершение банковских операций. По состоянию на 28 и 29 августа 2014 г. к банку не применялись меры воздействия в виде ограничения на осуществление расчетов в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 31 марта 1997 года в„– 59, в том числе меры воздействия в виде введения ограничений на осуществление кредитной организацией переводов по поручениям физических лиц. Доказательства обратного конкурсным управляющим должника представлены не были.
Выписка же по счету в„– 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств", предназначенному, в том числе для учета сумм, списанных с банковских счетов клиентов на основании их платежных поручений и других расчетных документов, предъявленных к счету, при отсутствии или недостаточности средств на корреспондентском счете кредитной организации, а также сумм, перечисляемых кредитной организацией по назначению в соответствии с первоначальными поручениями клиентов при поступлении средств на корреспондентский счет и оплате их из картотеки, конкурсным управляющим на дату совершения оспариваемых операций (28 29 августа 2014 г.) не представлялась.
Конкурсным управляющим должника как при рассмотрении данного обособленного спора не представлено достоверных доказательств наличия картотеки банка по внебалансовому счету в„– 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", подтверждающей наличие платежных поручений иных контрагентов банка, не исполненных в срок, на дату проведения оспариваемых платежей. Внебалансовые счета в„– 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", в„– 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации" на дату 28 и 29 августа 2014 г. конкурсным управляющим не представлены.
Сведения о том, что по состоянию на 28 и 29 августа 2014 г. в банке была картотека по внебалансовому счету в„– 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", и скрытая к корреспондентскому счету ОАО Банк "Приоритет", аресты на денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете данной кредитной организации, также не представлены.
Так же, судами установлено, что материалы дела не содержат достаточных доказательств того, что у Банка по состоянию на 28.08.2014 и 29.08.2014 не могло быть достаточно денежных средств для удовлетворения всех предъявленных к нему требований.
Предписанием Главного управления Банка России по Самарской области от 05.09.2014 в„– 5-2-15/20180ДСП в Банке с 05.09.2014 введен запрет на привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), а также путем продажи им собственных ценных бумаг. В связи с чем, суды пришли к обоснованному выводу, что введение запретов, ограничивающие отдельные операции банка, не равнозначны отзыву банковской лицензии и не свидетельствуют о том, что Банк перестает осуществлять обычную для банков хозяйственную деятельность за пределами установленных предписанием ограничений.
Судами установлено, что по состоянию на 01.07.2014 (последний отчетный период по смыслу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве) размер активов Банка составлял 2 758 842 000 руб., 1% от указанной суммы составляет 27 588 420 руб., соответственно совокупный размер оспариваемых операций (28.08.2014 г. и 29.08.2014 г.) - 1 321 412 руб. 06 коп. менее 1% стоимости указанных активов должника.
Как правомерно отмечено судами, конкурсным управляющим не доказана совокупность условий, необходимых для признания оспариваемых сделок (28.08.2014 г.) недействительными на основании пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве, а именно, факт осведомленности Понькина С.А. на дату совершения оспариваемого платежа о неплатежеспособности Банка или о наличии признаков недостаточности имущества
Таким образом, суды первой и апелляционной инстанции, проанализировав в совокупности представленные сторонами доказательства, пришли к обоснованному выводу, что данные банковские операции по переводу денежных средств по счетам клиента банка относятся к обычной хозяйственной деятельности и не превышают 1% суммы активов, в связи с чем, не могут быть признаны недействительными в порядке статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Доводы, изложенные в кассационных жалобах, проверены судом кассационной инстанции в полном объеме, однако не свидетельствуют о неправильном применении судами первой и апелляционной инстанций норм права и подлежат отклонению, поскольку по существу направлены на переоценку фактических обстоятельств, установленных судами. Переоценка установленных судами нижестоящих инстанции фактических обстоятельств дела и представленных участниками спора доказательств в силу положений статьи 286 АПК РФ в полномочия суда кассационной инстанции не входит.
При таких обстоятельствах, оснований для отмены обжалованных судебных актов, предусмотренных статьей 288 АПК РФ, судебная коллегия не находит.
На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

постановил:

определение Арбитражного суда Самарской области от 01.12.2015 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда 17.03.2016 по делу в„– А55-23933/2014 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в порядке статьи 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья
В.В.КОНОПАТОВ

Судьи
А.А.МИНЕЕВА
Е.П.ГЕРАСИМОВА


------------------------------------------------------------------