АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 17 марта 2016 г. в„– Ф06-6668/2016

Дело в„– А06-11338/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 10 марта 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 17 марта 2016 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Баширова Э.Г.,
судей Закировой И.Ш., Сафина Н.Н.,
при участии представителя заявителя - Усенко Е.Л. (доверенность от 01.02.2016, б/н),
в отсутствие представителей иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,
рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация "МОМЕНТО ДЕНЬГИ"
на решение арбитражного суда Астраханской области от 16.02.2015 (судья Ковальчук Т.А.) и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.12.2015 (председательствующий судья Веряскина С.Г., судьи Акимова М.А., Кузьмичев С.А.)
по делу в„– А06-11338/2014
по заявлению общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация "МОМЕНТО ДЕНЬГИ", г. Астрахань, к Центральному банку Российской Федерации Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном Федеральном округе, г. Ростов-на-Дону, о признании недействительным и отмене постановления от 12.11.2014 в„– 059-6-14-Ю/0085/3110; о признании незаконными предписаний Банка России о предоставлении документов,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая организация "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" (далее - ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ", общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Астраханской области с заявлением об оспаривании постановления Центрального банка Российской Федерации в лице Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе (далее - Центральный банк, административный орган, Управление) от 12.11.2014 в„– 059-6-14-Ю/0085/3110 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации (далее - КоАП РФ); о признании незаконными предписаний Банка России о предоставлении документов в„– С59-6-3-1/5710 от 24.09.2014 и в„– С59-6-3-1/6542 от 17.10.2014.
Решением арбитражного суда Астраханской области от 16.02.2015 изменено постановление Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Банка России от 12.11.2014 в„– 059-6-14-Ю/0085/3110 о привлечении ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ, снизив размер административного штрафа снижен с 500 000 руб. до 50 000 руб.
Дополнительным решением от 18.09.2015 ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" отказано в удовлетворении заявленных требований о признании незаконными предписаний Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Центрального Банка Российской Федерации о предоставлении документов в„– С59-6-3-1/5710 от 24.09.2014 и в„– С59-6-3-1/6542 от 17.10.2014.
Постановлением суда апелляционной инстанции от 07.12.2015 решение Арбитражного суда Астраханской области от 16.02.2016 отменено, по делу принят новый судебный акт, которым изменено постановление Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в южном Федеральном округе Банка России от 12.11.2014 в„– 059-6-14-Ю/0085/3110 о привлечении ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в части назначения наказания в виде административного штрафа в размере 500 000 руб. на наказание в виде административного штрафа в размере 250 000 руб.
ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ", не согласившись с принятыми судебными актами, обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит обжалуемые судебные акты отменить, принять по делу новый судебный акт.
Заявитель кассационной жалобы указал на неправильное применение судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, а также несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам дела.
В предоставленных отзывах на кассационную жалобу Центральный Банк просит оставить постановление суда апелляционной инстанции без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Представитель заявителя, явившийся в судебное заседание, доводы, изложенные в кассационной жалобе, поддержал.
Иные лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного разбирательства уведомлены, явку представителей в судебное заседание не обеспечили, что в силу статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) не является препятствием к рассмотрению кассационной жалобы.
Судебная коллегия, изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и проверив в соответствии со статьей 286 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, пришла к следующему.
В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 в„– 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон в„– 86-ФЗ), пунктом 2 и подпунктом 2 пункта 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 в„– 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях), в связи с проверкой сведений, изложенных в обращении заявителя Клопышко Л.М., ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" было направлено предписание о предоставлении документов (исх. От 24.09.2014 в„– С59-6-3-1/5710) (далее - предписание), согласно которому обществу предписывалось в течение 5 рабочих дней с даты получения настоящего предписания предоставить копии следующих документов и информацию:
- Правил предоставления микрозаймов (далее - Правила), действовавших на момент заключения договора в„– 20140809061157124 с Клопышко Л.М., а также последующие редакции Правил;
- Договора займа в„– 20140809061157124 (далее - Договор), заключенного с Клопышко Л.М. (в том числе при наличии, общих и индивидуальных условий Договора), с приложением графика платежей и заявки на предоставление микрозайма (анкеты заемщика);
- Всех обращений и заявлений, полученных от Клопышко Л.М., в том числе о предоставлении копии Договора и графика платежей и ответов общества на эти обращения с приложением страниц журнала учета входящих и исходящих документов, подтверждающих факт их поступления, отправки и получения за период с даты заключения Договора по дату получения настоящего предписания;
- Сведения о направлении обществом в адрес Клопышко Л.М. и иных лиц телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, касающихся исполнения Клопышко Л.М. обязательств по Договору, с указанием даты, времени и текста направленного сообщения с приложением подтверждающих документов (при наличии).
Согласно информации, полученной с сайта Почты России, предписание было получено обществом 30.09.20.14 (внутрироссийский почтовый идентификатор: 34400678014878).
В ответ на предписание общество представило документы (исх. в„– 157 от 06.10.2014, вх. в„– 22018 от 13.10.2014), в ходе рассмотрения которых Управлением установлено, что обществом не представлены сведения о направлении обществом в адрес Клопышко Л.М. и иных лиц, телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, касающихся исполнения Клопышко Л.М. обязательств по Договору, с указанием даты, времени и текста направленного сообщения, с приложением подтверждающих документов (при наличии).
В связи с неисполнением предписания Центрального Банка от 24.09.2014 в„– С59-6-3-1/5710 в установленный в нем срок обществу было выдано предписание от 17.10.2014 в„– С59-6-3-1/6542, согласно которому общество было обязано в течение 5 рабочих дней с даты получения настоящего предписания предоставить копии сведений о направлении обществом в адрес Клопышко Л.М. и иных лиц телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, касающихся исполнения Клопышко Л.М. обязательств по Договору, с указанием даты, времени и текста направленного сообщения, с приложением подтверждающих документов (при наличии).
В связи с неисполнением предписания от 24.09.2014 в„– С59-6-3-1/5710 в установленный срок 29.10.2014 Управлением в отношении общества составлен протокол об административном правонарушении в„– С59-6-14-Ю/0085/1020.
Действия ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" квалифицированы по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ.
12.11.2014 Управлением вынесено постановление в„– 059-6-14-Ю/0085/3110 о привлечении ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.
Не согласившись с указанным постановлением, ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" обратилось в арбитражный суд с заявленными требованиями.
Суд первой инстанции, не выявив существенных нарушений порядка привлечения юридического лица к административной ответственности, изменил оспариваемое постановление о привлечении к административной ответственности в части определения меры административной ответственности, снизив размер назначенного административного штрафа ниже низшего предела, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, до 50 000 руб.
Суд апелляционной инстанции постановлением от 07.12.2015 решение Арбитражного суда Астраханской области от 16.02.2016 отменил, принял по делу новый судебный акт, которым изменил постановление Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в южном Федеральном округе Банка России от 12.11.2014 в„– 059-6-14-Ю/0085/3110 о привлечении ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в части назначения наказания в виде административного штрафа в размере 500 000 руб. на наказание в виде административного штрафа в размере 250 000 руб.
Суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов и удовлетворения кассационной жалобы в связи со следующим.
В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьи 76.1 Федерального закона в„– 86-ФЗ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями.
В силу статьи 76.5 названного Закона Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.
При рассмотрении спора судами установлено, что ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" является микрофинансовой организацией, деятельность которой регулируется Федеральным законом от 02.07.2010 в„– 151-ФЗ Закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях.
Согласно части 2 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России.
В соответствии с частью 3 статьи 14 вышеуказанного Закона, Банк России осуществляет следующие функции: 1) ведет государственный реестр микрофинансовых организаций и саморегулируемых организаций микрофинансовых организаций в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России; 2) получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также финансовую отчетность в порядке и с периодичностью, которые установлены федеральными законами, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России; 3) взаимодействует с саморегулируемыми организациями микрофинансовых организаций.
В силу подпункта 7 пункта 4 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях при осуществлении регулирования деятельности микрофинансовых организаций Банк России дает микрофинансовой организации обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.
Согласно пункту 2 статьи 11 Федерального закона от 05.03.1999 в„– 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" предписания Банка России выносятся по вопросам, предусмотренным указанным федеральным законом, другими федеральными законами, в целях прекращения и предотвращения нарушений законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и о рынке ценных бумаг, а также по иным вопросам, отнесенным к компетенции Банка России.
С учетом вышеуказанных норм следует, что Управление имело право в соответствии со статьей 76.5 Федерального закона в„– 86-ФЗ выносить в отношении общества предписания, обязательные для исполнения, в целях осуществления контроля за соблюдением микрофинансовыми организациями законодательства Российской Федерации.
Неисполнение ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" законного предписания Банка России в установленный срок отвечает признакам состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, согласно которой невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятисот до семисот тысяч рублей.
Объектом данного правонарушения выступают общественные отношения, складывающиеся в процессе осуществления государственного контроля (надзора).
Объективная сторона данного правонарушения заключается в невыполнении в установленный срок законного предписания Банка России.
Под невыполнением в срок предписания понимается исполнение предписания частично в указанный этим предписанием срок или уклонение от его исполнения в целом.
Суд первой инстанции, отказывая дополнительным решением в удовлетворении заявленных требований, обоснованно указал, что оспариваемые предписания являются законными и не нарушают прав и законным интересов общества. Оспариваемые предписания соответствуют пункту 9.1 статьи 4 и статьям 76.1, 76.5 Федеральный закона в„– 86-ФЗ.
У поднадзорной организации была запрошена информация, необходимая для осуществления Банком России его законной деятельности - надзорных полномочий, и общество обязано было ее представить в установленные сроки.
Доказательств, что направленные Центральным Банком в адрес ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" представления в„– С59-6-3-1/5710 от 24.09.2014 и в„– С59-6-3-1/6542 от 17.10.2014 не соответствуют требованиям закона и при этом нарушили законные права и интересы общества судам первой и апелляционной инстанций в нарушение статьи 65 АПК РФ не представлено.
Кроме того, доказательств, подтверждающих невозможность исполнения обществом предписания Банка России, также представлено не было.
В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Кроме того, при рассмотрении спора судами установлено, что обществом пропущен срок, установленный частью 4 статьи 198 АПК РФ на обращение в суд с заявлением об оспаривании предписания Центрального Банка.
Из материалов дела следует, что предписание в„– С59-6-3-1/5710 от 24.09.2014 было получено обществом 30.09.2015 года.
С заявлением о признании незаконным предписания ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" обратилось в арбитражный суд только 19.01.2015, то есть по истечении 3-х месячного срока на обжалование, однако ходатайства о восстановлении пропущенного срока на обжалование предписания в„– С59-6-3-1/5710 от 24.09.2014 обществом не подавалось.
Пропуск срока подачи заявления в арбитражный суд, установленного частью 4 статьи 198 АПК РФ, является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.
При таких обстоятельствах, в удовлетворении заявления общества о признании незаконными предписаний Банка России о предоставлении документов в„– С59-6-3-1/5710 от 24.09.2014 и в„– С59-6-3-1/6542 от 17.10.2014 правомерно отказано дополнительным решением.
Таким образом, оспариваемым постановлением ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" обоснованно привлечено к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России.
Довод заявителя кассационной жалобы об отсутствии у него сведений, указанных в пункте 4 предписания от 24.09.2014, отклоняется судом кассационной инстанции. Оспариваемое предписание Банка России содержит четкую формулировку, что в случае, если какие-либо документы не могут быть представлены в установленный в предписании срок, либо отсутствуют, необходимо в установленный срок представить мотивированное объяснение о причинах невозможности их предоставления в срок либо их отсутствии (л.д. 30, т. д. 1), что обществом в письме от 06.10.2014 в„– 257 указано не было (л.д. 12, т. д. 1).
Иные доводы, изложенные в кассационной жалобе, полно и всесторонне исследованы судебной коллегией, но в соответствии со статьями 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отклонению, поскольку основаны на ошибочном толковании закона, не опровергают обстоятельств, установленных судами при рассмотрении настоящего дела, не влияют на законность обжалуемых судебных актов, не подтверждены надлежащими доказательствами и направлены на переоценку доказательств, что не входит в компетенцию суда кассационной инстанции.
На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

постановил:

постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.12.2015 по делу в„– А06-11338/2014 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий судья
Э.Г.БАШИРОВ

Судьи
И.Ш.ЗАКИРОВА
Н.Н.САФИН


------------------------------------------------------------------