АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 17 ноября 2016 г. в„– Ф06-13827/2016

Дело в„– А06-203/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 10 ноября 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 17 ноября 2016 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Баширова Э.Г.,
судей Глазова Ю.В., Закировой И.Ш.,
в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,
рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация "МОМЕНТО ДЕНЬГИ"
на решение Арбитражного суда Астраханской области от 07.04.2016 (судья Колмакова Н.Н.) и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.07.2016 (председательствующий судья Александрова Л.Б., судьи Акимова М.А., Луговской Н.В.)
по делу в„– А06-203/2015
по заявлению общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" к Управлению службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Центрального банка Российской Федерации об оспаривании предписания Банка России о предоставлении документов от 27.10.2014 в„– С59-6-3-1/6953 и постановления Центрального банка Российской Федерации от 26.12.2014 в„– С59-6-14-Ю/0177/3110 о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, с участием в деле третьего лица: Климовой Ирины Владимировны, г. Астрахань,

установил:

общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" (далее - ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ", общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Астраханской области с заявлением о признании незаконным постановления Центрального банка Российской Федерации в лице Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе (далее - Банк России, административный орган) от 26.12.2014 в„– С59-6-14-Ю/0177/3110 о привлечении к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации (далее - КоАП РФ) в виде административного штрафа в размере 500 000 руб. и предписания Банка России о предоставлении документов от 27.10.2014 в„– С59-6-3-1/6953.
К участию в деле в качестве третьего лица привлечена Климова Ирина Владимировна.
Решением Арбитражного суда Астраханской области от 07.04.2014 ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" в удовлетворении заявленных требований отказано. Суд изменил постановление Банка России от 26.12.2014 в„– С59-6-14-Ю/0177/3110 о привлечении общества к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ, снизив размер административного штрафа с 500 000 руб. до 250 000 руб.
Постановлением Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.07.2016 решение суда первой инстанции оставлено без изменения.
В кассационной жалобе общество, ссылаясь на неправильное применение судами норм права, а также несоответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, просит решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований.
В отзыве на кассационную жалобу Банк России просит обжалуемые судебные акты оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Стороны о дате, времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Арбитражного суда Поволжского округа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", однако явку своих представителей в суд не обеспечили.
Принимая во внимание наличие надлежащего уведомления лиц, участвующих в деле, основываясь на положениях части 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), суд счел возможным рассмотреть кассационную жалобу в отсутствие не явившихся сторон.
Судебная коллегия, изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, отзыва на нее, проверив в соответствии со статьей 286 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального и процессуального права, считает кассационную жалобу не подлежащей удовлетворению в связи со следующим.
В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 в„– 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Центральном Банке РФ), пунктом 2 и подпунктом 2 пункта 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 в„– 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях), в связи с проверкой сведений, изложенных в обращении заявителя Клопышко Л.М., ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" 27.10.2014 направлено предписание о предоставлении документов в„– С59-6-3-1/6953, согласно которому обществу предписывалось в течение 4 рабочих дней с даты получения настоящего предписания предоставить копии следующих документов и информацию:
- договора займа в„– 20140819030159137, заключенного с Климовой И.В. (в том числе при наличии, общих и индивидуальных условий Договора), с приложением графика платежей и заявки на предоставление микрозайма (анкеты заемщика);
- справку о взаиморасчетах с Климовой И.В., а именно, о сумме выданного микрозайма, начисленных процентах (в том числе, штрафах, неустойках), погашении микрозайма, с приложением подтверждающих платежных документов;
- копии всех обращений (запросов, требований), полученных от Климовой И.В., и ответов общества на эти обращения (запросы, требования), с приложением копий страниц журнала учета входящих и исходящих документов, подтверждающих факт их поступления и отправки, за период с даты заключения Договора по дату получения настоящего предписания;
- копии документов, подтверждающих направление в адрес Климовой И.В. ответов общества на обращения (запросы, требования) (реестров почтовых отправлений, уведомлений о вручении заказного письма, квитанций с описью почтовых вложений, либо роспись Климовой И.В. в получении документов) и иных необходимых по Вашему мнению разъяснений;
- справку с указанием даты и времени осуществления личных встреч, телефонных переговоров (далее - непосредственное взаимодействие) с Климовой И.В. за период с даты заключения Договора по дату получения настоящего предписания;
- справку, содержащую сведения о дате, времени и содержании почтовых отправлений, а также телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, направленных в адрес Климовой И.В., ее родственников, а также иных лиц, предоставивших обеспечение по Договору (с приложением копий подтверждающих документов), за период с даты заключения Договора по дату получения настоящего предписания;
- список номеров телефонов, используемых обществом в целях совершения действий, направленных на возврат задолженности по договору с приложением копий договоров, заключенных обществом с организациями, предоставляющими услуги связи.
- копии всех согласий в письменной форме Климовой И.В. на осуществление иных способов взаимодействия, по инициативе общества и (или) лица, осуществляющего деятельность по возврату задолженности, за исключением личных встреч, телефонных переговоров и почтовых отправлений по месту жительства Климовой И.В., телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;
- справку о заключенных обществом договорах с юридическими лицами и/или индивидуальными предпринимателями на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, действующих за Период (при наличии) с указанием номера, даты и периода действия договора, полного наименования (Ф.И.О.) и адреса регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), являющегося стороной по договору, а также, сведений о включении в предмет договора, в том числе, совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору займа, заключенному с Климовой И.В.
Во исполнение вышеуказанного предписания общество представило документы, в ходе рассмотрения которых Банком России установлено, что заявителем не предоставлены копии всех обращений (запросов, требований), полученных от Климовой И.В., и ответов общества на эти обращения (запросы, требования) с приложением копий страниц журнала учета входящих и исходящих документов, подтверждающих факт их поступления и отправки, за период с даты заключения Договора по дату получения настоящего предписания; копии документов, подтверждающих направление в адрес Климовой И.В. ответов общества на обращения (запросы, требования) (реестров почтовых отправлений, уведомлений о вручении заказного письма, квитанций с описью почтовых вложений, либо роспись Климовой И.В. в получении документов) и иных необходимых по Вашему мнению разъяснений; - справку о заключенных обществом договорах с юридическими лицами и/или индивидуальными предпринимателями на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, действующих за Период (при наличии) с указанием номера, даты и периода действия договора, полного наименования (Ф.И.О.) и адреса регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), являющегося стороной по договору, а также, сведений о включении в предмет договора, в том числе, совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору займа, заключенному с Климовой И.В.
В связи с неисполнением предписания от 27.10.2014 в„– С59-6-3-1/6953 в полном объеме в установленный в нем срок, должностным лицом административного органа 19.12.2014 в отношении ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" составлен протокол об административном правонарушении в„– С59-6-14-Ю/0177/1020 и 26.12.2014 вынесено постановление о привлечении общества к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ в виде штрафа в размере 500 000 руб.
Не согласившись с действиями Банка России, ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.
Суд первой инстанции, не выявив существенных нарушений порядка привлечения юридического лица к административной ответственности, изменил оспариваемое постановление о привлечении к административной ответственности в части определения меры административной ответственности, снизив размер назначенного административного штрафа до 250 000 руб.
Апелляционная инстанция согласилась с выводами суда первой инстанции.
Кассационная инстанция признает выводы судов соответствующими обстоятельствам спора и основанными на правильном применении норм права.
В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьи 76.1 Закона о Центральном Банке РФ Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями.
В силу статьи 76.5 названного Закона Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.
При рассмотрении спора судами установлено, что ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" является микрофинансовой организацией, деятельность которой регулируется Законом о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях.
Согласно части 2 статьи 14 Закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России.
В соответствии с частью 3 статьи 14 данного Закона, Банк России осуществляет следующие функции: ведет государственный реестр микрофинансовых организаций и саморегулируемых организаций микрофинансовых организаций в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России; получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также финансовую отчетность в порядке и с периодичностью, которые установлены федеральными законами, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России; взаимодействует с саморегулируемыми организациями микрофинансовых организаций.
В силу подпункта 7 пункта 4 данной статьи при осуществлении регулирования деятельности микрофинансовых организаций Банк России дает микрофинансовой организации обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.
Согласно пункту 2 статьи 11 Федерального закона от 05.03.1999 в„– 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" предписания Банка России выносятся по вопросам, предусмотренным указанным федеральным законом, другими федеральными законами, в целях прекращения и предотвращения нарушений законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и о рынке ценных бумаг, а также по иным вопросам, отнесенным к компетенции Банка России.
Анализ названных правовых норм позволяет сделать вывод о том, что административный орган уполномочен выносить предписания, обязательные для исполнения, в целях осуществления контроля за соблюдением микрофинансовыми организациями законодательства Российской Федерации.
Неисполнение ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" законного предписания Банка России в установленный срок отвечает признакам состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, согласно которой невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятисот до семисот тысяч рублей.
Как установлено судами и подтверждается материалами дела, оспариваемое предписание обществом было получено 05.11.2014.
Общество предоставило в административный орган все запрашиваемые документы только 19.12.2014, то есть с нарушением установленного в предписании Банка России от 27.10.2014 в„– С59-6-3-1/6953 срока.
Доказательства принятия ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" всех зависящих от него мер по выполнению законного предписания Банка России в установленный срок, обществом при рассмотрении дела не были представлены, как не представлено доказательств обращения в административный орган с заявлением о продлении срока исполнения предписания, какие-либо пояснения о невозможности представить указанные в предписании документы в срок также не направлялись. Данный факт обществом не оспаривается
Поскольку обществом законные требования Банка России в установленный срок не выполнены, ООО МФО "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" правомерно привлечено к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ.
Исследовав представленные сторонами доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, суды правомерно признали, что оспариваемое предписание является законным и не нарушает права и законные интересы общества. Административный орган, направляя, обществу предписание о предоставлении документов в срок, действовал в строгом соблюдении законодательства Российской Федерации.
Судебная коллегия считает, что судом первой и апелляционной инстанции при рассмотрении дела установлены и исследованы все существенные для принятия правильного решения обстоятельства, им дана надлежащая правовая оценка, выводы, изложенные в судебных актах, основаны на имеющихся в деле доказательствах, соответствуют фактическим обстоятельствам дела и действующему законодательству.
Довод заявителя кассационной жалобы о неправильной квалификации административным органом совершенного правонарушения отклоняется судом, поскольку основан на неправильном толковании норм права, регулирующих спорные правоотношения.
Остальные доводы общества, изложенные в кассационной жалобе, тождественны тем доводам, которые являлись предметом рассмотрения судов первой и апелляционной инстанций, им дана надлежащая правовая оценка, основания для ее непринятия у суда кассационной инстанции отсутствуют. Кроме того, указанные доводы направлены на переоценку установленных судами фактических обстоятельств дела и принятых ими доказательств, что недопустимо в силу требований, предусмотренных статьей 286, частью 2 статьи 287 АПК РФ.
Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно части 4 статьи 288 АПК РФ в любом случае основаниями для отмены принятых судебных актов, судом кассационной инстанции не установлено.
На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

постановил:

решение Арбитражного суда Астраханской области от 07.04.2016 и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.07.2016 по делу в„– А06-203/2015 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Возвратить обществу с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация "МОМЕНТО ДЕНЬГИ" излишне уплаченную государственную пошлину в размере 1 500 руб., перечисленную по платежному поручению от 17.08.2016 в„– 4947.
Выдать справку на возврат излишне уплаченной государственной пошлины.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Председательствующий судья
Э.Г.БАШИРОВ

Судьи
Ю.В.ГЛАЗОВ
И.Ш.ЗАКИРОВА


------------------------------------------------------------------